مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی درباره شرط داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی برای اشخاص حقیقی توضیح داد: افرادی که پس از تعیین تکلیف حساب‌های قبلی خود همچنان به افتتاح حساب‌های بیشتر نیاز داشته باشند، باید دلیل موجه و اقناع‌کننده‌ای به بانک ارائه کنند.
به گزارش ایسنا، حمیدرضا آذرگون در مراسم رونمایی از سامانه «حسام» با اشاره به تعداد بالای حساب‌های بانکی افتتاح‌شده در سال‌های گذشته اظهار کرد: در سال‌های گذشته، بنا به دلایل مختلف، تعداد زیادی حساب در شبکه بانکی افتتاح شده و حاصل این موضوع نیز ایجاد مسائل و مشکلاتی برای نظام بانکی، از جمله نگهداری تعداد زیادی حساب بوده است. بحثی که اکنون مطرح می‌کنیم، مربوط به اشخاص حقیقی و حساب‌هایی شامل قرض‌الحسنه جاری، قرض‌الحسنه پس‌انداز و کوتاه‌مدت است که به‌اصطلاح حساب‌های تراکنش‌محور هستند. برای این افراد، ۶۵۰ میلیون حساب برای جمعیتی نزدیک به ۶۵ میلیون نفر از جمعیت بالای ۱۸ سال اشخاص حقیقی وجود دارد که اگر به‌صورت میانگین نگاه کنیم، نزدیک به ۱۰ حساب برای هر فرد است.
مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی ادامه داد: وقتی سایر کشورها را بررسی می‌کنیم، می‌بینیم افراد بین یک تا دو حساب را برای انجام تراکنش استفاده می‌کنند. تعیین تکلیف حساب‌های استفاده‌نشده در گذشته مستلزم مراجعه اشخاص به نظام بانکی، شعبه یا شعب منتخب بانک‌ها و تعیین تکلیف حساب از طریق شعبه بود. اما امکانی که بانک مرکزی فراهم کرده، این است که اشخاص می‌توانند از طریق «خدمات دولت من» و حتی با استفاده از تلفن همراه یا لپ‌تاپ خود به این سامانه مراجعه کنند.
وی افزود: افراد در وهله نخست می‌توانند همه حساب‌های خود را مشاهده کنند. ممکن است فرد در اینجا با این موضوع مواجه شود که این حساب متعلق به او نیست یا حسابی به نام او وجود داشته باشد که از آن اطلاعی ندارد. همچنین ممکن است فرد حسابی داشته باشد که در این فهرست نیامده باشد که این موضوع به دلایل گذشته و مربوط به سال‌های دور است که نظام متمرکز حساب‌ها وجود نداشته است.مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی ادامه داد: افراد در این سامانه می‌توانند حساب‌های خود را تعیین تکلیف و ساماندهی کنند، حساب‌هایی را که نیاز دارند نگه دارند و حساب‌هایی را که به آن‌ها نیاز ندارند، تعیین تکلیف کنند.
آذرگون با اشاره به حساب‌های دارای تعهد گفت: حساب‌هایی که تعهد یا مانعی دارند، مانند حساب جاری یا حساب‌هایی که به وام وابسته هستند و نیازمند دستور بستن یا انتقال مانده هستند، در این فرآیند مشخص خواهند شد.اگر فرد پس از تعیین تکلیف حساب‌های خود برای افتتاح حساب جدید به شعبه مراجعه کند و بیش از ۱۰ حساب فعال داشته باشد، نظام بانکی مکلف است از طریق یک شناسایی مضاعف، دلیل نیاز او به داشتن بیش از ۱۰ حساب را دریافت کند.
مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی عنوان کرد: اگر دلیل ارائه‌شده توجیه‌کننده و اقناع‌کننده باشد، از طریق واحد مربوطه در هر بانک می‌تواند حساب یازدهم و حساب‌های بیشتر را نیز افتتاح کند، اما اگر دلیل موجهی وجود نداشته باشد، فرد باید حساب‌های بلااستفاده و بلاتکلیف خود را تعیین تکلیف کند. این محدودیت به این معنا نیست که هر فرد نمی‌تواند بیش از ۱۰ حساب داشته باشد، بلکه اگر فرد بخواهد حساب بیشتری داشته باشد، باید از طریق این سامانه مراجعه و حساب‌های قبلی خود را تعیین تکلیف کند.
وی ادامه داد: فرض کنید پس از تعیین تکلیف، تعدادی از حساب‌های جاری یا حساب‌هایی که بابت اقساط، وام، تعهدات و موارد مشابه هستند همچنان فعال باقی بمانند. در این صورت، فرد می‌تواند برای افتتاح حساب یازدهم، با توضیحاتی که ارائه می‌دهد و ادله‌ای که مطرح می‌کند، از طریق واحد مربوطه بانک، حساب مورد نیاز خود را نیز افتتاح کند.