۹۰ درصد بازنشستگان در محاسبه هزینه‌های خود اشتباه می‌کنند

ترتیب برداشت پول از پس‌اندازها تأثیر بسزایی در میزان مالیات پرداختی و همچنین لذت بردن از زندگی در دوران بازنشستگی دارد.

به گفته متخصصان مالی، بسیاری از بازنشستگان با ترتیب نادرست برداشت از حساب‌های مختلف پس‌انداز، مالیات بیشتری پرداخت می‌کنند و فرصت استفاده بهینه از دارایی‌های خود را از دست می‌دهند.

متخصصان توصیه می‌کنند که قبل از بازنشستگی، یک برنامه دقیق برای برداشت از حساب‌های مختلف مانند حساب‌های بازنشستگی سنتی، حساب‌های Roth و حساب‌های کارگزاری تهیه کنید. این برنامه باید با توجه به شرایط مالی و اهداف شخصی شما طراحی شود.

برداشت از حساب‌های بازنشستگی سنتی مشمول مالیات می‌شود، در حالی که برداشت از حساب‌های Roth معاف از مالیات است. بنابراین، ترتیب برداشت از این حساب‌ها می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر میزان مالیات پرداختی شما داشته باشد.

علاوه بر مالیات، ترتیب برداشت از حساب‌ها می‌تواند بر میزان درآمد مشمول مالیات Medicare نیز تأثیر بگذارد. بنابراین، مهم است که قبل از بازنشستگی با یک متخصص مالی مشورت کنید تا بهترین استراتژی را برای برداشت از حساب‌های خود تعیین کنید.