یک زوج در دهه 50 زندگی خود که فرزندی ندارند و ثروتی معادل 2 میلیون دلار دارند، میپرسند آیا به وصیتنامه نیاز دارند یا خیر. آنها همچنین هیچ بدهی ندارند و مالک خانه اصلی خود، یک خانه تعطیلاتی و خانه مادر این فرد در ایالت دیگر هستند.
آنها میپرسند: «ما در دهه 50 زندگی خود هستیم، فرزندی نداریم و بدهی نداریم. ما خانه اصلی خود، یک خانه تعطیلاتی و خانه مادر من در ایالت دیگری را در اختیار داریم. آیا به وصیتنامه نیاز داریم؟»
متخصصان مالی میگویند بله. حتی اگر فکر میکنید اموال شما به طور خودکار به همسرتان منتقل میشود، وصیتنامه میتواند از بروز اختلافات خانوادگی جلوگیری کند و اطمینان حاصل کند که خواستههای شما به درستی اجرا میشود.
یک وکیل متخصص در برنامهریزی املاک و مستغلات میگوید: «وصیتنامه به شما این امکان را میدهد که تصمیم بگیرید اموال شما پس از فوت شما به کجا میرود. اگر وصیتنامه نداشته باشید، قوانین ایالت شما تعیین میکنند که اموال شما چگونه تقسیم شود. این ممکن است با خواستههای شما مطابقت نداشته باشد.»
او ادامه میدهد: «حتی اگر فکر میکنید اموال شما به طور خودکار به همسرتان منتقل میشود، وصیتنامه میتواند از بروز اختلافات خانوادگی جلوگیری کند. به عنوان مثال، اگر شما و همسرتان هر دو در یک حادثه رانندگی جان خود را از دست بدهید، وصیتنامه میتواند تعیین کند که اموال شما به چه کسی میرسد.»
علاوه بر وصیتنامه، این زوج همچنین باید به فکر ایجاد تراست و سایر ابزارهای برنامهریزی املاک و مستغلات باشند. یک تراست میتواند به آنها کمک کند تا از مالیات بر ارث جلوگیری کنند و اطمینان حاصل کنند که اموال آنها به طور موثر مدیریت میشود.
شمـا اولیـن نفـر هستـید کـه نظـر خـود را ثبـت مـی کنیـد.
🗩ثبـت نظر: