وزارت خزانه‌داری آمریکا بیش از ۱.۲۱ میلیارد دلار جریمه را به بانک آ آمریکا، دومین بانک بزرگ ایالات متحده، به دلیل نقض قوانین ضد پولشویی و تحریم‌ها تحمیل کرده است.
جریمه‌های اعلام شده روز سه‌شنبه، سومین جریمه بزرگ در تاریخ وزارت خزانه‌داری آمریکا است، که وزارت خزانه‌داری در بیانیه‌ای اعلام کرد.
اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، گفت: «هنگامی که بانکی به این اندازه نتواند تعهدات ضد پولشویی و تحریم‌های خود را برآورده کند، پیامدها فراتر از دیوارهای آن گسترش می‌یابد و کل سیستم مالی ایالات متحده را در معرض خطرات جدی مالی غیرقانونی قرار می‌دهد.»
او افزود که «این اقدامات پیام روشنی را ارسال می‌کند که حتی بزرگترین موسسات مالی نیز بالاتر از قانون نیستند.»
اقدامات اجرایی
طبق گزارش وزارت خزانه‌داری، شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری را به دلیل ناتوانی بانک در کاهش و گزارش «خطرات ملی امنیتی اولویت‌دار، از جمله شبکه‌های پولشویی چین و مالی غیرقانونی در مرز جنوب غربی» ارزیابی کرده است.
نقایصی که توسط FinCEN شناسایی شده است، مربوط به فرآیندهای شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک و بررسی دقیق مشتری بانک است. طبق این بیانیه، «بانک به طور موثر بخش قابل توجهی از تعهدات پیشگیرانه خود برای شناسایی و گزارش را به طرف‌های ثالث برون‌سپاری کرده است.»
وزارت خزانه‌داری در بیانیه خود اعلام کرد: «بانک آ آمریکا در گزارش بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک به FinCEN به موقع عمل نکرده است.»
دفتر کنترلر ارزی (OCC) همچنین جریمه ۷۵۰ میلیون دلاری، بزرگترین در تاریخ خود، را به دلیل برنامه ناکارآمد و ضعیف انطباق با قوانین ضد پولشویی بانک ارزیابی کرده است. جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری FinCEN شامل اعتبار برای جریمه OCC است.
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) همچنین توافقنامه تسویه ۱۱.۶ میلیون دلاری را در مورد نقض‌های ظاهری برنامه‌های تحریم‌های متعدد، از جمله تحریم‌های ایران، روسیه، مواد مخدر و تروریسم جهانی اعلام کرد.
بانک آ آمریکا با ۴۷۵ نقض ظاهری برنامه‌های تحریم‌های متعدد موافقت کرد و این توافقنامه شامل «تعهدات مهم انطباق در مورد آموزش، آزمایش و ممیزی، و ارتباط و همکاری آینده با OFAC» است.
وزارت خزانه‌داری در بیانیه خود گفت که این اقدامات «اهمیت انطباق موثر» با الزامات ضد پولشویی و تحریم‌های ایالات متحده را برجسته می‌کند.
در پاسخ، بانک آ آمریکا در بیانیه‌ای اعلام کرد: «انطباق با جرایم مالی جدی است و ما مسئول درست انجام دادن آن هستیم.»
«ما میلیاردها دلار در فناوری سرمایه‌گذاری کرده‌ایم و هزاران کارمند را برای مبارزه با جرایم مالی اختصاص داده‌ایم و تیم ما در حال پیشرفت و متعهد به تکمیل کار مورد نیاز برای رسیدگی به مسائل مطرح شده توسط تنظیم‌کننده‌های ما است.»
منبع: AP
شمـا اولیـن نفـر هستـید کـه نظـر خـود را ثبـت مـی کنیـد.
🗩ثبـت نظر: